【基金赎回按哪一天净值】在投资基金时，很多投资者都会关心一个问题：“基金赎回时，是按照哪一天的净值来计算的？” 这个问题看似简单，但对实际收益影响较大。下面我们将从几个关键点进行总结，并以表格形式清晰展示。
一、基金赎回的基本规则
基金赎回的净值确定方式，主要取决于赎回申请的时间以及基金的交易日安排。一般来说，基金公司会在每个交易日结束后计算当日的基金净值。
- 赎回申请在交易日15:00前提交：按当天的净值计算。
- 赎回申请在交易日15:00后提交：按下一个交易日的净值计算。
需要注意的是，周末和法定节假日不计入交易日，因此在这些时间提交的赎回申请，会顺延到下一个交易日处理。
二、不同基金类型的处理方式
不同类型的基金（如货币基金、债券基金、股票型基金等）在赎回时的处理方式略有差异：
| 基金类型 | 赎回确认时间 | 净值计算依据 | 备注 |
| 货币基金 | T+0（部分产品） | 当日净值 | 通常快速到账，净值固定 |
| 债券基金 | T+1 | 次日净值 | 需要一个交易日确认 |
| 股票型基金 | T+1 | 次日净值 | 受市场波动影响较大 |
| 指数基金 | T+1 | 次日净值 | 与标的指数挂钩 |
三、常见误区
1. 误以为赎回当天就能看到收益
实际上，赎回资金到账时间一般为T+1或T+2，具体取决于基金类型和销售渠道。
2. 忽略非交易日的影响
如果在周五下午3点后提交赎回申请，净值将按下周一开始计算。
3. 混淆“申购”和“赎回”的时间规则
申购一般按当日净值，赎回则可能按次日净值，需注意区分。
四、总结
基金赎回时的净值计算，主要依据赎回申请的提交时间和基金的交易日安排。一般情况下，T日15:00前提交的赎回申请，按T日净值计算；15:00后提交的，则按T+1日净值计算。不同基金类型在确认时间和净值计算上也存在差异，建议投资者在操作前仔细阅读相关产品的说明书或咨询销售平台。
表格总结：
| 项目 | 内容 |
| 赎回净值计算依据 | 根据赎回申请时间（T日15:00前/后） |
| 一般赎回确认时间 | T+1 |
| 货币基金 | T+0 或 T+1（视产品而定） |
| 股票型/债券型基金 | T+1 |
| 非交易日处理 | 顺延至下一交易日 |
| 注意事项 | 申购和赎回规则不同，需仔细查看说明 |
通过了解这些规则，投资者可以更合理地安排赎回时间，避免因净值波动造成不必要的损失。